美國硅谷銀行的倒閉和善后處理引發(fā)關(guān)注，據(jù)知情人士最新透露，處置硅谷銀行的美國聯(lián)邦政府傾向于把該行變賣給另外一家銀行，這相當(dāng)于給準(zhǔn)備收購該銀行的私募股權(quán)投資公司和風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)澆了一盆涼水。

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上周五，硅谷銀行被關(guān)閉，目前美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）已接管該銀行，正準(zhǔn)備將其變賣。一位了解轉(zhuǎn)讓過程的消息人士透露，硅谷銀行過渡銀行（目前倒閉處置過程中的臨時銀行）不太可能被分拆，然后變賣給一家私募股權(quán)投資公司，F(xiàn)DIC的目標(biāo)是把硅谷銀行剩余的資產(chǎn)作為一個整體來轉(zhuǎn)讓。

目前的轉(zhuǎn)讓過程充滿了不確定性。據(jù)報道，在未來一段時間內(nèi)，美國地方性銀行最有可能收購目前運(yùn)營硅谷銀行業(yè)務(wù)的過渡銀行。如果美國的大型商業(yè)銀行想收購硅谷銀行，需要獲得監(jiān)管部門的豁免批準(zhǔn)，這可能給他們參與資產(chǎn)競購帶來障礙。

美國私募股權(quán)巨頭阿波羅（Apollo）環(huán)球管理公司曾邀請多家知名風(fēng)險投資公司（包括安德森霍洛維茨和General Catalyst）共同參與進(jìn)來，對硅谷銀行資產(chǎn)進(jìn)行競購。

消息人士透露，Apollo將提供大多數(shù)收購資金，但是參與的VC公司也需部分出資，更多是作為對未來擁有和經(jīng)營硅谷銀行的一種支持。

據(jù)報道，Ares資產(chǎn)管理公司、黑石集團(tuán)、凱雷投資集團(tuán)、KKR集團(tuán)這些企業(yè)，也都有興趣收購硅谷銀行的部分資產(chǎn)。

但消息人士透露，上述風(fēng)險投資公司和私募股權(quán)公司收購硅谷銀行的希望正在破滅。FDIC首選一家商業(yè)銀行接盤，這樣硅谷銀行現(xiàn)有客戶的業(yè)務(wù)就能平滑過渡到新銀行；符合現(xiàn)有監(jiān)管要求的銀行來參與收購，這也符合《美國銀行并購法案》規(guī)定的監(jiān)管要求。

知情人士透露，上周末，F(xiàn)DIC處置硅谷銀行的思路發(fā)生了變化，從傳統(tǒng)模式轉(zhuǎn)變?yōu)樵O(shè)立硅谷銀行過渡銀行，這也影響了潛在收購方的打算。

根據(jù)新的策略，美國政府拯救硅谷銀行的方式也將大有不同。這個過渡銀行依然是FDIC控制的商業(yè)銀行，由新首席執(zhí)行官Tim Mayopoulos帶隊，過渡銀行最長可繼續(xù)運(yùn)營兩年。

消息人士表示，F(xiàn)DIC依然傾向于快速變賣硅谷銀行全部資產(chǎn)。

消息人士透露，美國的一些私募股權(quán)公司可能想收購硅谷銀行的債權(quán)資產(chǎn)，但是FDIC不太可能把這些資產(chǎn)單獨剝離出來。

曾在FDIC長期任職的美國金融高管Mitchell Glassman表示，美國政府希望把硅谷銀行過渡銀行轉(zhuǎn)讓給另外一個實體，但是新的實體首先必須獲得政府許可，并且有能力進(jìn)行如此大規(guī)模的銀行業(yè)資產(chǎn)并購和整合。

Mitchell表示，除非是一家現(xiàn)有的商業(yè)銀行來并購，否則很難找到其他合格的收購方，現(xiàn)有的商業(yè)銀行在監(jiān)管合規(guī)方面，更有資格來進(jìn)行并購整合。

Mitchell表示，如果美國的商業(yè)銀行運(yùn)營出現(xiàn)了困境，他們往往會考慮對外變賣的選項，可能在上周五之前，監(jiān)管部門就考慮了變賣選項，這也會是一次當(dāng)事方被逼迫的變賣交易。

Mitchell也表示，硅谷銀行在短短幾天之內(nèi)走向倒閉，情況特殊，監(jiān)管部門可能需要更長的時間來完成變賣。他提到，硅谷銀行情況更加緊急，比如FDIC需要處理客戶擠兌等問題，未來他們需要更多時間進(jìn)行盡職調(diào)查等有關(guān)轉(zhuǎn)讓交易的工作。

硅谷銀行的倒閉來得令人吃驚。此前該行宣布虧損賣出持有的210億美元美國國債，另外宣布要融資22.5億美元充實資本，這引發(fā)了銀行客戶的擔(dān)憂，他們展開了一輪擠兌取款，最終導(dǎo)致硅谷銀行被美國政府關(guān)閉和接管。

硅谷銀行的資產(chǎn)負(fù)債表出現(xiàn)了一個巨大的黑洞，即過去多年購買了美國政府長期國債，但是隨著美聯(lián)儲不斷上調(diào)利率，這些債券出現(xiàn)了貶值，硅谷銀行出現(xiàn)了幾十億美元的賬面虧損。

在擔(dān)任過渡銀行首席執(zhí)行官之后，Tim希望儲戶們重新到銀行存款，他也提醒貸款客戶要履行償還義務(wù)。

硅谷銀行的母公司是“SVB金融集團(tuán)”，這一集團(tuán)旗下還有“SVB資本公司”（風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)，也是一個私募信貸資金平臺），以及“SVB證券公司”（投資銀行）。周一，該集團(tuán)宣布已安排5名董事會成員組建了一個“重組委員會”，目的是尋找外部收購方來接盤該集團(tuán)的非銀行類金融業(yè)務(wù)。

一個監(jiān)管機(jī)構(gòu)的消息人士表示，SVB證券公司和SVB資本公司的資產(chǎn)和FDIC控制的過渡銀行存在關(guān)聯(lián)，變賣這兩個資產(chǎn)到底能夠回籠多少資金，值得懷疑。

另據(jù)報道，目前SVB金融集團(tuán)的債權(quán)人也想分一杯羹。面對SVB金融集團(tuán)可能破產(chǎn)，債權(quán)人已經(jīng)組建了一個聯(lián)合體，如果該集團(tuán)的非銀行資產(chǎn)對外變賣，債權(quán)人希望拿到屬于自己的一份。

據(jù)悉，硅谷銀行的業(yè)務(wù)分拆正在進(jìn)行當(dāng)中。本周一，匯豐銀行宣布，將以1英鎊的價格收購硅谷銀行的英國子公司。

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